はじめに
所感
HIRA (@Open_JP) と申します。さて国内企業は2019年10月-12月の決算シーズンを迎えておりますが、私も、同期間の投資記録を纏めておこうと思い、本記事を作成しました。しかし数か月前の記事を探してみると、人の記憶は短いということを痛感します。米中貿易という Twitter プロレスに振り回される市場の話ばかりで、今"大流行"している新型コロナウイルスの話など、一切出てこないからです。
『中国の2019年の貿易、輸入の落ち込みで前年比1％減、米中貿易摩擦の影響』
（日本貿易振興機構（ジェトロ）20年月日）
2019年10-12月の取引
年末に全売却へ
年末年始に、投資と将来を熟考する時間を設けることができ、その結果を反映する取引を行いました。結果として、海外ETF（自分名義の特定口座）の全売却を行いました。情報社会の恩恵として、個人投資家も、沢山の知見・書籍・文献にアプローチすることができます。世の中にはセミプロみたいな方もいらっしゃいますが、自分もそれなりに、情報収集と思考を繰り返し、投資活動の取捨選択を行ってきたつもりです。
沢山の知見と投資法の中から、今の自分、いや、わが家に最適な投資戦略は何なのか。これを真剣に再考したところ、決して株式100%ではない、との結論に達しました。シーゲル教授の書籍を根拠に、快調な相場を煽るかの如く、株式100%が最適解と見なす論調が増えておりますが、必ずしも自分のライフプランに Fit するとは限らない、もっと低リスクを、と考えたからです。
米国株・長期債・金から成る海外ETFの新ポートフォリオは、既に「私の投資 2020年版」タグで公開しておりますが、ここに至った分析と思考経路は、改めて別記事に纏めようと思います。
なおつみたてNISA、企業型DC、貯蓄型保険は、継続してベースの月10万円を積み立てております。例によって詳細は省きます。いつも通り、投資元本はただの貯金の切り崩しと、一般市民でサラリーマンである私の給与所得の一部ですので、特別な要因はございません。悪しからず。
行なった取引
10月
買付 10/3 VEA 5株 @39.99
買付 10/3 VTI 3株 @146.85
買付 10/8 VTI 3株 @147.06
買付 10/8 VEA 10株 @40.14
12月（全売却）
売却 12/24 VEA @43.80
売却 12/24 VWO @44.15
売却 12/27 VTI @164.16
※ 節税策を講じ、課税なし。
2019年10-12月の配当金
得られたインカムゲイン
海外ETFの動きをよく見ると、いわゆる配当落ちの現象が認められない様に感じたため、12月の分配金は頂いた上で全売却しております。結果として、大正解だったと思っております。
2019年12月期の現状
家計のポートフォリオ
わが家の連結ポートフォリオを、ひとつの棒グラフにすると、上図の様になります。①全天候型の高リスク資産と、②個人向け国債の低リスク資産を、二つの軸としております。見ての通り、低リスク志向のアセットアロケーションにシフト完了です。
ご覧いただきありがとうございました。
現在の投資方針をまとめております。
私の投資
