投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017とは？
年1回のファンドのイベント
HIRA (@Open_JP) と申します。とあるイベントのお話です。最大の特徴は金融機関が主催するセミナーではないということでしょうか。しかし、各運用会社の運用責任者・役員・取締役が出席するほど、その存在感を高めております。
現在、ネット証券で購入できる投資信託やETFといったファンドは数千ともいわれております。自分が購入するファンドを取捨選択するために、スクリーニング機能を活用したり、証券会社のランキングをチェックしたり、他人の動向をチェックして情報収集したり…ある意味で、努力が必要ですよね。
情報通の"顧客"集団＝ブロガー
顧客にとって、より良いファンドがないか、常に探して、常に分析して、常に情報を整理しながら、発信までしている情報通の"顧客"集団。ブログを執筆しているブロガーの皆様です。私は、2017年からアウトプットの練習を兼ねて、ゆっくりとブログを書き始めた新参者ですが、この世界には業界人よりも博識で、セミプロと評するに相応しい、ベテランの先輩方が多くいらっしゃいます。
ブロガーの方々が、投票によって、年年の優良ファンドのランキングを作成するイベントが「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」であります。したがって、顧客目線のランキングともいえるでしょう。
昨日、表彰イベントが都内某所で開催され、2017年のランキングが発表されたとのことで、早速まとめさせていただきました（私も、2018年より、投票に参加させていただこうと思っております）。
投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2017
http://www.fundoftheyear.jp/2017/
ランキング発表！
実績ファンドと新設ファンドの衝突
早速、ランキング（1~10位）を画像1枚にまとめてみました。各証券会社の公表データを加えて、信託報酬と純資産を加えた表となっております。
私が、つみたてNISAで設定しているファンドは、2位 ニッセイ外国株式と、8位 たわらノーロード先進国株式です。いずれも純資産が大きく、実質コストやトラッキングエラーを含めて、運用実績が分かっているファンドです。
現時点で、純資産が比較的少ないファンドは、まだ設定されたばかりの新興勢力です。信託報酬のコストメリットを訴求するファンドが多いです。今後の純資産の伸びと、実績の積み重ねに期待したいところです。
楽天・バンガードの存在感
私は海外ETFを投資の主軸としておりますが、3位 楽天・全米株式の投資対象であるVTI（バンガード®・トータル・ストック・マーケットETF）に、もっとも多くの金額を投じております。これは1位 楽天・全世界株式にもいえることですが、世界のインデックス投資の先駆者であるバンガード社のETFに、投資信託を通じて、買付ができる。これは2017年の投信界隈における一大トピックだと思います。
もちろん投資信託ですので、積立設定を使える。100円から買付できる。わざわざドルに両替して、深夜にニューヨーク市場で買付をする必要がない。しかも、低コスト。画期的な商品で、素晴らしいシリーズだと思います。今後も要チェックです。
所感
ブロガーの目指している方向は同じ
こういったランキングを見ると、方法に多少の違いはあれど、多くのインデックス投資ブロガーの皆様が目指している方向は同じなんだなと思います。世界の中心である米国に重きを置いた国際分散投資であり、スパイスとして新興国株式を入れる。状況に応じてウエイトを変化させる。
これを効率的に実行するための手段として、投資信託やETFを、常に吟味しているということになるでしょうか。ちなみに、債券ファンドは、10位以内に入っておりませんでした。
つみたてNISAによる環境改善
2017年は、つみたてNISAの開始直前ということもあり、新設のファンドが複数入賞しております。リーズナブルなコスト、特に信託報酬で差別化を狙った商品が多数市場に投入されました。各運用会社の顧客志向への転換、その姿勢は、多くのブロガーの心を打ったことでしょう。10位 S&P500に連動するファンドが、この信託報酬で出るのか！と秋ごろは大きな話題となっていたと記憶しております。米国株、それもバフェットが推す S&P500 への投資アクセスが、一気に改善されました。
その後、バンガードと楽天のコラボにより、世界最高水準といえるバンガードの海外ETFへの投資が、投資信託の買付で可能となり、同時に、信託報酬の価格破壊が進行しました。
その後、三菱UFJによる eMAXIS Slim シリーズの追撃もありました。本ランキングの投票後の出来事でした。いま再投票を行ったとしたら、既に、同様の結果が得られない状況にあります。
2017年の大きな流れは、つみたてNISAによって引き起こされた、業界変革の年、といっても過言ではなさそうです。今後の投資環境のさらなる改善に期待したいと思います。
ご覧いただきありがとうございました。
